某能源央企集團經(jīng)過40余年發(fā)展，構(gòu)建了6+1產(chǎn)業(yè)體系，業(yè)務(wù)已覆蓋核能、核燃料、新能源、非動力核技術(shù)、科技型環(huán)保、產(chǎn)業(yè)金融等領(lǐng)域。集團在運在建清潔能源總裝機超過1億千瓦，其中在運核電裝機超3175萬千瓦。綜合效益持續(xù)保持在中央企業(yè)前列，連續(xù)10年獲國務(wù)院國資委考核A級評價。公司呈現(xiàn)如下特點：

境內(nèi)外全級次并表單位1451家，股權(quán)關(guān)系復(fù)雜、管理關(guān)系復(fù)雜，不同層級的存在不同管理節(jié)點。結(jié)算方式復(fù)雜，包括匯款、信用證、商業(yè)匯票等，幣種包括本幣及各類外幣。資金分析口徑需求復(fù)雜，對全口徑資金數(shù)據(jù)的顆粒度有非常高的要求。

公司的業(yè)務(wù)遍及全球20多個國家和地區(qū)，需要全面的資金管理體系、精簡有效的全球賬戶架構(gòu)、暢通高效便捷的資金融通渠道以及靈活高效的資金歸集體系，全面管控全球范圍內(nèi)資金。

公司經(jīng)營跨區(qū)域較大，不同國家地區(qū)監(jiān)管要求以及技術(shù)限制各不相同，資金的實時融通，賬戶的開設(shè)，結(jié)算資金的匯劃，都需要考慮合規(guī)性、完備性以及足夠效率，需要遵守當(dāng)?shù)氐姆伞⒎ㄒ?guī)，合規(guī)要求極高。

公司的全球化布局，使得資金的往來匯劃場景多樣復(fù)雜，需綜合考慮資金管理時區(qū)、幣種匯率等因素，在滿足安全、效率的基礎(chǔ)之上，規(guī)避諸如匯率風(fēng)險、利率風(fēng)險及市場風(fēng)險。

面對國內(nèi)外經(jīng)濟形勢的深刻變化與集團業(yè)務(wù)的不斷拓展，傳統(tǒng)升級資金管理模式已難以滿足集團公司的發(fā)展需求。在資金管理方面面臨四大挑戰(zhàn)：

對業(yè)務(wù)前端信息的掌握不夠及時，只有金額收付款方名稱，信息過于簡單，缺少分析價值，業(yè)務(wù)財務(wù)難以融合，全球范圍內(nèi)子公司的經(jīng)營狀況迫切需要掌控。

資金配置與業(yè)務(wù)規(guī)劃的結(jié)合不夠緊密，集團成員單位存在閑置和缺口并存，資金利用效率不高問題，未實現(xiàn)資金與產(chǎn)業(yè)協(xié)同的最佳效果，財務(wù)成本仍有壓降空間。

面對全球項目投資風(fēng)險、資金流動性風(fēng)險和市場風(fēng)險日益復(fù)雜的情況，精準(zhǔn)識別風(fēng)險、管理風(fēng)險，集團公司缺乏統(tǒng)一高效的管理機制與全面系統(tǒng)的風(fēng)險評價體系。

對全球范圍內(nèi)的資金缺口狀況、風(fēng)險敞口狀況、交易狀況、資金頭寸狀況，缺少實時數(shù)據(jù)，不能精準(zhǔn)了解總體全集團的資金狀況，難以做出準(zhǔn)確資金決策。

為了解決上述問題，用友協(xié)助該集團主動變革資金管理理念，確立了以“統(tǒng)籌規(guī)劃、穩(wěn)步推進、技術(shù)賦能”為核心的司庫體系建設(shè)思路，聚焦集中化、數(shù)字化、智能化，規(guī)劃了傳統(tǒng)資金管理向集中型、價值型、智慧型司庫的進階路徑。經(jīng)過與世界頂級企業(yè)的對標(biāo)分析、廣泛的市場調(diào)研和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)目茖W(xué)論證，用友協(xié)助集團完成了智慧型司庫管理體系的藍(lán)圖規(guī)劃。

滿眼生機轉(zhuǎn)化鈞，天工人巧日爭新。智能化應(yīng)用覆蓋集團全范圍、全業(yè)務(wù)、全流程，財務(wù)分析、戰(zhàn)略規(guī)劃、資本運營、財務(wù)數(shù)字化等工作取得顯著成效，為集團公司的穩(wěn)健前行提供堅實支撐，有效提升了集團公司的競爭力、創(chuàng)新力、控制力、影響力，整體財務(wù)管理水平躍上新臺階，標(biāo)志著該集團的財務(wù)管理體系正式邁入智慧型新階段，開啟了數(shù)智融合支撐價值創(chuàng)造和戰(zhàn)略決策的新篇章。

平臺以“統(tǒng)一架構(gòu)、統(tǒng)一生態(tài)、統(tǒng)一服務(wù)、統(tǒng)一入口”為設(shè)計原則，針對開放的使用場景，智慧司庫系統(tǒng)實現(xiàn)多源數(shù)據(jù)集成與標(biāo)準(zhǔn)化處理，可對接內(nèi)外部20+系統(tǒng)及平臺，全鏈路、全場景獲取數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)及時準(zhǔn)確，踐行全要素、全價值鏈精益管理理念。平臺采用領(lǐng)先大數(shù)據(jù)處理技術(shù)，實現(xiàn)秒級響應(yīng)與高效統(tǒng)計研判，應(yīng)用AI技術(shù)解決非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)處理難題。同時，該系統(tǒng)能夠根據(jù)不同場景靈活進行T+0/T+1統(tǒng)計研判，既保證高效運算又兼顧卓越性能，充分滿足業(yè)務(wù)管理對預(yù)警時效性的嚴(yán)格要求。

智慧司庫系統(tǒng)通過精益化全球賬戶管理，實現(xiàn)了賬戶全生命周期的監(jiān)控與精細(xì)化管理。資金集中管理：構(gòu)建了五大資金池，確保資金應(yīng)歸盡歸，全口徑資金集中度保持在86%以上，境內(nèi)超95%，資金實現(xiàn)集約化管理。全球賬戶管理：建立了統(tǒng)一的全球賬戶管理體系，實現(xiàn)了全流程線上管理。通過銀企直聯(lián)與RPA技術(shù)，提升了賬戶直聯(lián)率與監(jiān)控能力，實現(xiàn)了資金歸集精益化后處理，為資金的高效增值奠定了基礎(chǔ)。

智慧司庫系統(tǒng)通過資金計劃與結(jié)算的全體系線上化管理，在實現(xiàn)資金計劃編制、執(zhí)行、管控和分析的自動化與智能化的同時，以資金計劃為指引，通過直連銀行為成員單位提供一站式結(jié)算管理服務(wù)，提高了結(jié)算效率與安全性。建立了企業(yè)統(tǒng)一結(jié)算平臺，實現(xiàn)了多維度、全過程的自動化在線管控，節(jié)省結(jié)算手續(xù)費和出納人員成本，同時加強了資金風(fēng)險監(jiān)控。資金計劃管理：強化預(yù)算執(zhí)行的監(jiān)控與考核，實現(xiàn)預(yù)算剛性約束，預(yù)算偏差率控制在8%以內(nèi)。此外，系統(tǒng)還通過多重智能風(fēng)控模型，有效識別異常支付行為，全面確保資金安全。

通過與各大銀行建立總對總授信機制，隨用隨借，隨回隨還，合理進行長短搭配，優(yōu)化了融資結(jié)構(gòu)，有效推動降低融資成本。此外，系統(tǒng)還實現(xiàn)經(jīng)營現(xiàn)金流、擔(dān)保抵質(zhì)押與債務(wù)融資成本及期限的強關(guān)聯(lián)校驗，有效管控風(fēng)險，提升了融資業(yè)務(wù)質(zhì)量。智慧司庫系統(tǒng)通過建立標(biāo)準(zhǔn)化融資管理體系，實現(xiàn)了籌資、借款、用款、管控、還款、關(guān)賬全生命周期的線上數(shù)字化管理，提高了融資效率與效益。同時，系統(tǒng)通過聯(lián)動資金計劃與流動性管理，精準(zhǔn)識別集團的資金缺口，統(tǒng)籌集團授信及評級管理。

通過與票交所直聯(lián)，智慧司庫系統(tǒng)實現(xiàn)了票據(jù)業(yè)務(wù)“開、背、轉(zhuǎn)、貼、兌、池”的全流程在線處理，集團總部實時獲取下轄成員各類票據(jù)數(shù)據(jù)，大大提高了業(yè)務(wù)處理效率。全量票據(jù)的各類操作均實現(xiàn)線上集中管理，為集團提供了實時的票據(jù)數(shù)據(jù)展示和分析功能。實現(xiàn)了票據(jù)業(yè)務(wù)的全流程線上管理和動態(tài)采集，提高了兌付預(yù)警的效率。

智慧司庫系統(tǒng)將風(fēng)險要點和制度規(guī)范融入業(yè)務(wù)管控流程，建立了覆蓋全業(yè)務(wù)、全周期、全策略風(fēng)控體系。司庫體系融合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、風(fēng)控模型和監(jiān)控指標(biāo)，全方位防范資金合規(guī)性風(fēng)險、資金流動性風(fēng)險、資金舞弊風(fēng)險和金融市場風(fēng)險。

用友為該集團正式引入“價值型司庫”管理概念，通過深化業(yè)財融合，價值型司庫不僅能夠提升現(xiàn)金流的管理效果，確保企業(yè)資金的高效流轉(zhuǎn)與利用，還能夠進一步強化經(jīng)營分析、預(yù)警潛在風(fēng)險，為企業(yè)的戰(zhàn)略決策提供有力支持，從而引領(lǐng)集團公司的司庫建設(shè)邁向行業(yè)前列，成為我國司庫建設(shè)的先行者和排頭兵。

集團司庫體系持續(xù)聚焦于價值創(chuàng)造，以“賦能業(yè)務(wù)成長、驅(qū)動價值創(chuàng)新、筑牢風(fēng)險防線”為主線，不斷深化業(yè)務(wù)與財務(wù)的融合發(fā)展，實現(xiàn)資源配置更優(yōu)化、業(yè)務(wù)管控更科學(xué)、考核導(dǎo)向更明確。集團實現(xiàn)管理的集中化、操作的統(tǒng)一化、資源的整合化以及信息的集成化，從而在資金安全、融資管理和外匯管理等司庫的核心領(lǐng)域取得顯著的能力提升，為集團的資金管理與金融服務(wù)提供了強有力的支持。

該集團以司庫為試點，成功實施了數(shù)據(jù)治理先行策略。通過踐行“以用促治、深挖價值”原則，基于業(yè)務(wù)場景設(shè)計數(shù)字化應(yīng)用，并規(guī)范基礎(chǔ)數(shù)據(jù)對象標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)流向，確保了上層數(shù)字化應(yīng)用的順利實施。數(shù)據(jù)治理工作的完成打破了數(shù)據(jù)孤島，構(gòu)建了內(nèi)外貫通的數(shù)字生態(tài)，為司庫數(shù)據(jù)價值的展現(xiàn)和財資數(shù)據(jù)價值的深挖利用提供了有力支持。